4 самые важные ошибки в инвестировании

Рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:

Главные ошибки ПАММ-инвестора.

Популярность ПАММ-инвестирования как источника пассивного дохода на рынке Форекс обусловлена его доступностью для широкого круга пользователей и простотой процесса. Для получения первой прибыли достаточно выбрать брокера, внести деньги на депозит и инвестировать их в успешных управляющих. К сожалению, не всегда финансовый результат сопровождается звоном монет в кошельке инвестора. Причин тому может быть много. Почему инвестирование не приносит ожидаемой прибыли? Какие ошибки допускают ПАММ-инвесторы?

Игнорирование диверсификации рисков.

Главное правило инвестирования гласит Не стоит складывать все яйца в одну корзину! Отсутствие диверсифицированного инвестиционного портфеля является самой распространенной ошибкой при ПАММ-инвестировании. Даже стабильный трейдер, который ведёт публичную торговлю на рынке Форекс уже не первый год, может понести крупные убытки или вовсе лишиться всего капитала. Грамотный инвестор в этой ситуации получит ущерб в размере 5-10% капитала. Дилетант потеряет все. Разумная диверсификация ПАММ-портфеля заключается во включении в его состав не менее 7 управляющих с положительным результатом работы. При банкротстве одного их них инвестор потеряет всего 15% от суммы инвестиций. При включении в портфель 10-15 управляющих торговые риски снизятся ещё больше.

Чтобы максимально обезопасить свои инвестиции, необходимо провести диверсификацию не только по счетам в ПАММ-портфеле, но и относительно брокерских компаний, клиентами которых являются управляющие трейдеры. Инвестируя в ПАММ-систему, вы доверяете свои средства брокеру, полностью возлагая на него ответственность за сохранность денег. Случаи банкротства (скама) случаются довольно часто. Если ваши инвестиции распределены по 3-4 брокерским компаниям и находятся в управлении 10-15 трейдеров, им ничего не угрожает. В случае форс-мажора вы понесете потери, но у вас останутся средства, чтобы восполнить убытки.

Несбалансированный состав ПАММ-портфеля по уровню риска.

Вторая распространенная ошибка ПАММ-инвесторов вытекает из первой. Количественного распределения суммы инвестиций между несколькими управляющими недостаточно. Необходимо отрегулировать качественную составляющую, а именно — соотношение консервативных, умеренных и агрессивных счетов.

В традиционном ПАММ-портфеле с небольшим уровнем риска доля консервативных счетов не должна быть меньше 75-80%. Остальную сумму инвестиций можно распределить между умеренными и агрессивными счетами в размере 15-20% в пользу первых и 5% в пользу вторых либо полностью инвестировать в умеренные счета.

Вариантов распределения может быть множество. Регулируя качественный состав управляющих трейдеров, инвестор увеличивает либо уменьшает допустимые риски по портфелю. Для обеспечения сохранности инвестиций и безопасности процесса большую часть средств лучше отдавать в управление консервативным трейдерам.

Гонка за прибылью.

Любой вид инвестирования сопряжен с рисками. Это утверждение актуально и на рынке Форекс, успешно зарабатывать на котором в течение длительного времени под силу только единицам. Начинающие инвесторы, не владеющие искусством трейдинга и не понимающие взаимосвязь между прибылью и рисками, вкладывают деньги в управляющих с максимальным уровнем доходности. К сожалению, за большими процентами прибыли за неделю стоит высокий уровень рисков. При неудачном стечении обстоятельств такой управляющий может потерять до 50% или даже 100% капитала.

На этапе отбора торговых счетов в портфель инвестора следует изучить не только уровень доходности, но и риски, которые допускал управляющий ранее. Оценить их можно по максимальному уровню просадок в истории счета и их частоте. График прибыльности трейдера должен быть представлен плавной восходящей линией. Обычно трейдеры, которые не допускают огромных просадок, имеют консервативную, зато стабильную прибыль.

После открытия инвестиционного счета не стоит обольщаться по поводу ожидаемой прибыли. Безрисковое инвестирование может принести доход на уровне 5-10% в месяц, что гораздо выше процента по банковским вкладам. Не стоит верить фальшивым обещаниям о 100%-ном увеличении капитала в течение месяца — если это и возможно, то велика вероятность, что этот месяц станет первым и последним в вашей карьере инвестора.

Инвестирование в молодые ПАММ-счета.

Возраст торгового счета является важным показателем в анализе его финансовых показателей. Если управляющий не имеет достаточного опыта, рынок его выкинет из игры в течение года. Именно этого времени достаточно для формирования необходимого объёма статистики по счету.

Ошибкой при ПАММ-инвестирование является вложение средств в счета без истории, это чревато полной их потерей, поскольку все строится исключительно на ожиданиях. Вполне возможно, что управляющему, который в течение недели или месяца показал хорошие результаты, просто повезло, а стабильно торговать на длительном промежутке времени он не умеет.

Излишняя суетливость инвестора во время просадки одного из счетов.

Типичное поведение начинающего инвестора во время неудачной торговли одного из трейдеров заключается в выводе суммы инвестиций (иногда и сиюминутном, если такое практикуется у брокера). Такой подход лишь иногда можно применять на практике.

Золотые правила трейдинга:  Робот Abi для торговли бинарными опционами настройки, отзывы

Торговать без единой просадки невозможно, что было доказано сотнями и тысячами трейдеров в разных городах и странах. Поступательный характер движения считается нормой не только в трейдинге. Если управляющий вошел в просадку, уровень которой считается для него стандартным, паниковать не стоит. Наоборот, можно увеличить сумму инвестиций в его счёт, потому что возрастает вероятность, что после убытка у него начинается новый прибыльный период.

Инвестирование в ПАММ-счета — простой и прибыльный процесс, если придерживаться некоторых принципов:

  • — распределяйте риски;
  • — формируйте консервативный ПАММ-портфель;
  • — инвестируйте в управляющих с историей счета минимум 1 год;
  • — анализируйте риски.

Соблюдая эти нехитрые правила и избегая основных ошибок ПАММ-инвестирования, можно обеспечить себе источник пассивного и безопасного заработка на долгие годы.

Самые частые ошибки инвесторов

НРАВИТСЯ БЛОГ «ИНВЕСТИРУЙ В ЭТО»?

Голосуйте за него в конкурсе «Лучший блог частного инвестора — 2020»!

Должен сказать, что в инвестировании довольно трудно определить свои просчеты, так как результат виден не сразу. Лишь после двух-трех месяцев можно говорить о том, оправдались ли ожидания инвестора. Если они вообще были, конечно.

Впрочем, сейчас увидеть свои реальные результаты в инвестировании стало проще — появилась моя новая разработка IVE: Учёт инвестиций, при помощи которой я отслеживаю доходность и прибыль по своему портфелю и отдельным активам.

А возможностей ошибиться очень много. Практически на каждом этапе инвестирования в ПАММ-счета людей поджидают те или иные подводные камни. Поэтому сегодня мы постараемся разобрать возможные ошибки инвесторов подробно.

Ошибка №1. «Рейтингу брокера можно доверять».

К сожалению, это не совсем так, хотя все зависит от формулы рейтинга. Например, в компании Alpari, в которой я инвестирую, рейтинг составляется по достаточно качественному алгоритму, который учитывает несколько самых важных показателей риска и доходности.

В итоге, 8 из первых 10 счетов такого рейтинга у меня попали в мониторинг. То есть, я слежу за ними и рассматриваю для инвестирования. Причем отбор производился по моему собственному алгоритму, независимо от рейтинга брокера.

То есть, в Альпари рейтинг неплох. Напоминаю, он учитывает важные показатели риска и доходности.

Однако на других ПАММ-площадках рейтинг составляется по простому принципу: «Чем выше общая доходность, тем лучше». В итоге, для попадания в топ рейтинга управляющие используют различные способы «разгона» — суперагрессивной торговли, с целью показать высокую доходность за короткий срок.

Какое качество топовых ПАММ-счетов получается в итоге? Вот именно…

Поэтому помните правило инвестирования — доверяй только своим суждениям.

Ошибка №2. «Лучшие ПАММ-счета – с максимальной доходностью».

Тысячи процентов доходности, которые управляющий заработал ранее, еще не гарантируют таких же результатов в будущем. Более того, такой результат повторить практически невозможно.

Почему? Потому такая доходность – продукт удачи и агрессивной торговли.

То есть, лучшие управляющие в таком случае – везунчики, которые смогли рискованными сделками заработать огромный процент прибыли. Но сколько еще будет везти? Вряд ли долго.

Ладно, давайте подойдем с другой стороны. Допустим, мы хотим инвестировать в ПАММ-счет, который показал за 6 месяцев 1000% доходности. Другими словами, начальный капитал был увеличен в 10 раз.

Пускай мы не очень уж жадные и нам нужно всего лишь утроение инвестиций. Так вот, чтобы их получить, нам нужно дождаться доходности не 1300% (1000%+300%), а 3300%, так как инвестиции в ПАММ-счета основываются на паевой системе.

Для подсчета я использовал формулу: доходность2 = (доходность1+100%)*300%

И это без учета вознаграждения управляющего…

На данный момент в Альпари отметку 1000% преодолели 14 ПАММ-счетов, а 3300% — всего 2. Грубо говоря, на тысячной отметке только 1 из 7 ПАММов имеет шансы утроить депозит в дальнейшем. Так что «максимальная доходность» еще не дает гарантию баснословных прибылей.

Ошибка №3. Инвестирование в молодые ПАММ-счета (меньше полугода-года).

Должен признаться, я и сам один раз понес убытки из-за этой ошибки. Но причина неудачи была не в возрасте ПАММ-счета, хотя и связана с ней.

Поэтому давайте по порядку. Сначала, чем привлекательны молодые ПАММ-счета:

  • Большие перспективы, так как потенциал роста неизвестен
  • Привлекательные графики без просадок из-за небольшой истории торгов (не всегда, но часто)
  • Они дают возможность вложиться в самом начале существования ПАММ-счета, что позволяет хорошо заработать в будущем.

То есть, в основном они привлекательны из-за больших перспектив. Но перспективы – это не гарантии, а опытный инвестор будет искать именно их.

А гарантий-то нет! История молодого ПАММ-счета очень маленькая, поэтому данных для глубокого анализа недостаточно. Получается, инвестору приходится верить в обещания, доверяясь управляющему. Который, по сути, всего лишь ник на форуме. Так что проблемы инвесторов никто решать не будет.

Кстати, моя ошибка состояла в том, что я инвестировал в ПАММ-счет без больших просадок. Потенциальный риск был неизвестен из-за маленькой истории наблюдений.

Молодые ПАММ-счета со временем становятся «зрелыми». Никто не мешает вам добавить интересный ПАММ в «Избранное» и наблюдать за ним.

Ошибка №4. «Гарантия заработка – стратегия Мартингейл!»

Не думаю, что есть инвесторы, которые согласны с такой мыслью. Но почему-то при виде ровного растущего вверх графика у многих появляется желание рискнуть и вложиться большой суммой.

Золотые правила трейдинга:  Форекс брокер Amarkets - обзор, официальный сайт amarkets.biz, условия

Лично меня такие графики настораживают. И вот почему:

Длинный растущий вверх график с высокой вероятностью говорит об использовании стратегии Мартингейл. Суть: когда рынок движется против позиции трейдера, он открывает новые сделки в увеличенном размере. В итоге средняя цена входа меняется в лучшую для трейдера сторону. Когда происходит откат, фиксируется небольшая прибыль.

Но если рынок, например, будет долго падать без откатов, трейдер рано или поздно не сможет докупиться еще раз. Загрузка депозита достигнет 100%, а значит, возникнет угроза полного слива счета.

Вот вам пример — ПАММ-счет Baffetoff (видимо, от Уоррена Баффета, символизирует):

Это, кстати, долгожитель. Обычно счета-мартингейлы живут намного меньше. Подтверждение тому — красноречивое название темы на форуме Альпари: «Кладбище Мартингейла».

Нет, я не призываю игнорировать подобные ПАММ-счета! Но если рассматривать их, то нужно иметь в виду печальный финал, которого очень трудно избежать, не уменьшая доходность до низкого уровня. То есть, «надежный» Мартингейл будет просто неинтересен инвестору.

И вообще, подобные ошибки инвесторов слишком уж дорого стоят — весь депозит.

До падения доходность составляла 6,75% в месяц, а жил этот ПАММ-счет почти 2 года. Результат неплохой, однако.

Признаюсь вам: я уже давно хочу разработать стратегию инвестирования в подобные ПАММ-счета :) Все-таки ровная доходность почти без просадок – это сильно.

Ошибка №5. «Портфель… Какой портфель?»

Очень большую ошибку совершают те инвесторы, которые вкладывают свои деньги в один-два ПАММ-счета. Они игнорируют главное правило инвестирования — диверсификацию портфеля. После предыдущего примера вы, скорее всего, тоже это понимаете.

В одной из статей мы уже обсуждали необходимость диверсификации инвестиций. Это, в принципе, касается не только ПАММ-счетов, но и любых других – банковских депозитов, драгоценных металлов, недвижимости и т.д. Как говорится, «не ложите все яйца в одну корзину».

Доверяя все деньги одному управляющему, инвестор попадает в зависимость от результатов его торговли.

А если он не так хорош, как выглядит? А если что-то случится с торговой системой? А если рынок сойдет с ума?

Слишком много «если», которые влияют на общий результат инвестиций. Так не должно быть.

Поэтому создание инвестиционного портфеля – одна из самых важных задач. И её инвестор обязан выполнить, если хочет получить хороший процент доходности при минимальном риске.

Оптимальные параметры портфеля ПАММ-счетов: 7-15 счетов, 60-80% консервативных, 10-20% умеренных, 0-10% агрессивных.

Определить агрессивность ПАММ-счета нетрудно, для этого нужно узнать два показателя – максимальную просадку и загрузку депозита. И сравнить с критериями из этой статьи.

О составлении портфеля мы еще поговорим на страницах блога. Не пропустите!

Ошибка № 6. «Ну когда же пойдут деньги…», или ожидание быстрых результатов.

Инвестирование – это именно тот вид деятельности, где необходимы крепкие нервы и большое терпение. А все потому, что серьезный результат достигается годами.

Как там говорил Эйнштейн? «Тот, кто хочет видеть результаты своего труда немедленно, должен идти в сапожники». В точку.

Ожидание быстрых результатов – это проблема, наверное, нашего менталитета. А может и характера конкретных людей. Я, например, тоже не люблю ждать. Однако справиться с сомнениями мне помогают расчеты.

Какие именно расчеты? Например, ожидаемой доходности. Я рассчитываю среднемесячную доходность и сравниваю с реальными показателями.

Сейчас у меня идет 15 неделя инвестирования. За это время ПАММ-счета из портфеля показали определенную доходность. Вот я и сравниваю эту доходность с расчетным значением.

Некоторые управляющие смогли заработать больше — спасибо им и «доброму» рынку. Некоторые нет, поэтому я подумываю о выводе денег. Ну а некоторые подтвердили прогноз.

Если вы сторонник активного инвестирования и агрессивных ПАММ-счетов, то результат действительно должен быть быстрым, иначе годовая доходность может быть ниже, чем у портфеля консервативных ПАММов.

Ошибка №7. «Ё-моё, он теряет деньги, надо срочно выводить капитал!».

Наверное, каждому инвестору знакома эта ситуация. Ты открыл инвестиционный счет и ждешь прибыли. Получаешь её. А тут бац – и управляющий начинает терять!

Сразу появляется страх за свои сбережения, ведь в памяти возникают графики «мартинов»… И хочется спасти остатки, пока история не повторилась.

А со временем оказывается, что это была просто рабочая просадка.

Рабочая просадка – временное падение графика доходности ПАММ-счета, которое может доходить до 100% от максимальной исторической просадки, и даже немного больше. Очень хорошо, если управляющий на своей ветке форума заявляет приблизительный размер рабочей просадки.

Надежные брокеры с русским языком:

Если вы посмотрите на любой график доходности ПАММ-счета, то увидите, что он волнообразно движется вверх. То есть, без временных падений не обходится, хоть они и не вызывают особые проблемы инвесторов.

Так что бояться временных небольших потерь не стоит. Впрочем, если потери выглядят угрожающе, и вы не понимаете, что происходит – стоит выводить средства. Все-таки, вероятность слива всегда присутствует…

Кстати, опытные инвесторы поступают совсем по-другому. Когда управляющий заводит счет в просадку, они инвестируют еще больше денег, пока есть возможность войти в ПАММ по низкой цене пая.

Ошибка №8. Самая опасная ошибка.

Все, о чем мы говорили раньше – всего лишь технические ошибки инвестора. Их можно избежать без особого труда, лишь изучив нужный материал.

Золотые правила трейдинга:  Как начать зарабатывать на бинарных опционах со стартовым капиталом

Но инвестор может допустить очень серьезную ошибку, которая 100% повлияет на его финансовое состояние. А именно – взять кредит под инвестиции.

О плюсах и минусах кредита, я думаю, лишний раз говорить не нужно. Но я напомню всего об одной вещи – кредитные деньги под инвестиции автоматически дают отрицательную доходность.

Если вы возьмете кредит на год под 20% годовых, например, вам придется рассчитывать на 20% доходности инвестиций. Или даже больше, ведь вам нужно еще и заработать.

А гарантировать такую доходность никто не может. Годовая прибыль может составить и 100%, и 0%, и -100%, в зависимости от вашей стратегии инвестирования и правильности инвестиционных решений.

Разумеется, при соблюдении основных правил можно рассчитывать на хороший доход. Но риск потерь всегда есть. И если инвестиционный капитал уменьшится слишком сильно, убытки придется покрывать из собственного кармана.

В общем, хорошего мало.

Давайте еще раз вспомним Эйнштейна — результата сразу не будет. Намного лучше кредита ежемесячно инвестировать определенный процент от дохода. В итоге, при правильном управлении портфелем, можно будет выйти на хороший ежемесячный доход без лишних рисков.

Что ж, это все ошибки на сегодня. Но уж точно, не все ошибки и проблемы, которые существуют :) Вам наверняка есть, что рассказать из своего опыта. Поделитесь с читателями в комментариях!

А в следующий раз мы обсудим, как правильно составить портфель ПАММ-счетов.

Удачных вам инвестиций!

С уважением, Александр Дюбченко

Твой Заработок Online

Все о заработке в интернете, создании сайтов и их продвижении в поисковых системах

Ошибки начинающих в инвестировании

Довольно часто приходится сталкиваться с рассуждениями людей на тему инвестирования, далеких от правды. Одни инвестирование рассматривают как обман и “лохотрон”.

Другие утверждают, что самый лучший способ не поддаться соблазну — потратить все заработанное. Причиной такой точки зрения является уровень инфляции, меняющийся день ото дня.

Третья категория людей думает в следующем ключе — “обладая большим количеством денег, счастья не получишь”. Все эти умозаключения зачастую характерны для людей, имеющих или имевших в прошлом неудачный опыт вкладывания денег.

Давайте подробнее рассмотрим часто встречающиеся ошибки начинающих в инвестировании, препятствующие достижению финансовой независимости и благополучия.

Ошибка №1. Спонтанность и скоропалительные решения

Если человек принимает решение начать свой бизнес или вкладывать деньги в какой-нибудь бизнес-проект, не спланировав свои действия, не имея перед собой четкий алгоритм и стратегическую линию планируемых действий, какую сумму бы он не вкладывал, что бы не придумывал – ему никогда не добраться до финансового благополучия.

Однако, подумав и разработав индивидуальную стратегию, даже если она будет неидеальной, внося в нее необходимые коррективы, вы либо в настоящий момент, либо в не столь отдаленном будущем будете иметь шанс получить прибыль.

Ошибка №2. Потребительская зависимость

Оказавшись в замкнутом круге, компонентом которого являются постоянные траты, вы не будете иметь возможность выделять достаточное количество денег, чтобы успешно финансировать и стать на путь начала улучшения своего материального положения.

Именно по этой причине, значительное количество людей на протяжении многих лет работают, и в конечном итоге, их деятельность не приносит им никакого удовлетворения и не дает результата.

Чтобы такого с вами не произошло, следует четко планировать свои траты, основываясь не на предстоящих расходах, а от вашего собственного дохода.

Ошибка №3. Кредитная кабала

Следует сказать, что далеко не все кредиты можно назвать “плохими”. Зачастую, мы четко не представляем последствия при заключении кредитного договора, пребывая в эйфории от обещаний специалистов по кредитованию и от удовольствия купить что-то нужное в ближайшее время.

Если вы, к примеру, приобрели в кредит транспортное средство, чтобы осуществлять частный извоз и доход от данного дела полностью компенсирует проценты по кредитованию, выставляемые банком-кредитором – для вас это выгодный кредит.

А вот приобретение дорогостоящего плазменного телевизора, на который никак не получалось накопить деньги на протяжении нескольких месяцев, взятый в рассрочку, это для вас не самые выгодные условия кредитования. Ведь он не способствует улучшению вашего финансового благополучия, скорее, наоборот, способствует лишению вас возможности прибыльного инвестирования, соответственно забирая свободные резервы денежных средств.

Ошибка №4. Неуверенность и страх провала

Если постоянно откладывать в долгий ящик начало своего бизнеса, можно не дожить до этого важного в вашей жизни момента. Иначе говоря – не отбросив прочь сомнения, вы будете подвержены в старости испытывать потребность в дополнительных денежных средствах и можете попасть в долговую яму.

Что-то начинать делать следует в настоящий момент времени, а не через год, два или в 40 лет. Ваш дополнительный доход – это ваша страховка в случае непредвиденных ситуаций.

Бонусы за открытие торгового счета забирать тут:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Народный рейтинг лучших бинарных брокеров
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: